Buenas tardes caballeros,
Acabo de leer este interesante artículo sobre relojes Top que me gustaría compartir con vosotros. No es tan interesante el artículo (http://www.gentlemansgazette.com/big-budget-watch) como las reflexiones que acompañan el Email que he recibido para presentarlo. Como no lo he visto en su web lo pego a continuación y comento al final (con ironía...):
A reader comment the other day made me think.
Let's say you have $75,000 to spend on a watch and a car, and someone spends $50,000 on a Rolex Daytona and $25,000 on a Honda, people will assume the Rolex is fake, yet after 10 years, chances are the car is hardly worth anything, yet the watch has gone up in value.
On the other hand, if you spend $500 on a good fake Rolex Submariner and the rest on a Mercedes or BMW, people will assume you have money, yet after 10 years, the value of the package has dropped dramatically.
Aside from the fact that people make funny assumptions, it shows that perception is always based on the full package, rather than individual parts, yet for investment purposes it may not always be the right way to go.
Now if you look at style and outward appearance, a somewhat fitting Savile Row Suit from a vintage store paired with some other quality accessories , shoes and shirts, make you look more stylish for years to come than a Gucci suit with a Louis Vuitton belt, because quality items are a much better investment down the line, and will cost you less over time, rather than flashy designer brands. So it's quite the opposite of watches.
My question now is: Do you think about the value you get from something over time when you buy? Also, would you rather buy an expensive watch or an expensive car?
Independientemente de los ejemplos que pone el artículo lo interesante bajo mi punto de vista es cómo piensa la gente. Especialmente en España somos muy dados a juzgar a las personas por lo que aparentan, no por lo que son. Puedes ir en chandal con un buen reloj y que un "asaltapraos" con un BMW, que ni siquiera ha terminado de pagar, te mire por encima del hombro. (Pongo el ejemplo de BMW por seguir con el hilo del comentario de arriba, no por nada especial)
Bajo mi punto de vista está claro que el BMW lo que da es una satisfacción instantánea y un status (falso para mi, pero eso es otro tema) determinado pero efímero. Por alguna extraña razón la gente se compra coches que no puede pagar (piden préstamos, leasing, etc...) por algo cuyo valor tiende a 0, mientras que ni se plantean pedir un préstamo para comprar un reloj o una obra de arte. Creo que esto tiene que ver con el concepto de 'satisfacción instantánea' que comentaba: tener un buen reloj no te da un status determinado por si mismo, pero tener un buen coche si.
Pasa lo mismo con las casas. La gente no compra un reloj puesto que no tiene dinero para pagarlo pero en cambio compra casas cuando tampoco lo tiene ¿? Esto no sólo es algo que no comprendo, también ha sido el mayor cáncer de España en los últimos años. La más que falsa creencia de que alquilar una casa es tirar el dinero... pero que comprarla es una inversión (...). Me refiero a la gente que compra casas con hipoteca, no a la gente que compra casas sin ella, evidentemente... pero hubo un tiempo en este país que comprar una casa también era (lo sigue siendo??) símbolo de un determinado status social. Lo más triste es que esa gente no ha hecho ni los más elementales cálculos de lo que realmente le va a costar la casa con su hipoteca ya que sólo miran la cuota mensual.
Compran una casa por 300.000 con hipoteca a 30 años, la venden pasados 20 años por 400.000 y aún piensan que han ganado dinero y que han hecho la inversión de su vida... No sólo eso, además piensan que se han ahorrado el alquiler y que encima han ganado dinero con la venta, cuando en realidad han palmado (bastante) más de 100.000€ y eso sin tener en cuenta el incremento del valor del dinero esos años...
Si esa misma persona en lugar de comprar la casa (que no se puede permitir) hubiera dedicado parte del dinero (por ejemplo lo que ha dedicado a pagar los impuestos de la casa, el notario, registro, etc...) a comprarse el Lange & Sohne del artículo (ahora sin ironía: uno de mis relojes favoritos) y a vivir dentro de sus posibilidades alquilando el mismo piso en el que vive, pasados 20 años no sólo no hubiera perdido 100.000€, posiblemente tendría bastante más en el banco y además disfrutaría de un magnifico y mítico reloj.
Interesante tema para debatir y, sobre todo, por si alguien busca una (buena?) excusa para comprar el Lange 1!... :-)